Modus Vivendi

Блог миллионера, который сделал себя сам

 AUDUSD 0.7163|0.7168 : EURGBP 0.8825|0.8832 : EURUSD 1.1363|1.1368 : GBPUSD 1.2870|1.2879 : EURCHF 1.1306|1.1316 : EURJPY 124.70|124.77 : USDJPY 109.77|109.84 : USDRUR 66.063|66.463 : GOLD 1281.15|1281.75 : SILVER 15.270|15.310 : #Bitcoin 3655.78|3730.78    

Бежим в наличку: банки блокируют онлайн-платежи россиян

42 views
Бежим в наличку: банки блокируют онлайн-платежи россиян
О том, что банки в скором времени начнут блокировать «подозрительные» онлайн платежи россиян и требовать их подтверждения, уже сообщалось. Мало кто думал, что эта перспектива окажется настолько близкой. Теперь контролируют даже небольшие суммы, а за разморозку придется дорого заплатить.
Накануне, как сообщают СМИ, в России резко увеличилось число онлайн-платежей, которые блокируются финансовыми учреждениями в исполнение закона «о противодействии легализации преступных доходов». По данным источника, в одном из крупных банков, общее число заблокированных транзакций россиян растет ежедневно.
Отмечается, что прежде внимание сотрудников банка могли привлечь только переводы крупных сумм в размере около 1 миллиона рублей, теперь же банки начали фиксировать платежи значительно ниже – под подозрение попадают переводы в размере порядка 300 тысяч, более того, банки пристально следят за гражданами, карты которых ежемесячно пополняются на суммы свыше 100-150 тысяч.
К автоматической блокировке счета в банке подобное пока не приводит. Однако представители финансового учреждения могут в любой момент направить клиентам запрос и потребовать объяснить источник происхождения этих средств.
Также обращаем внимание, что работников банков больше не удастся обмануть комментариями к платежам вроде «возврат долга» или «подарок». Теперь наличие задолженности на сумму, соответствующую сумму перевода, придется доказывать.
Эксперты отмечают, что блокировка счетов в России становится весьма распространенной практикой для большинства крупных банков. По их мнению, чаще всего с этой проблемой сталкиваются владельцы счетов, на которых наблюдается активность, связанная с обслуживанием предпринимательских счетов. Малый бизнес на этом фоне может столкнуться с серьезными сложностями.
«Нередко банки после разбирательств могут потребовать выплатить им комиссию в размере около 15% от общего объема средств – это своего рода плата за разморозку счета», – сообщают эксперты.
Экономисты уверены, что данная тенденция в обозримом будущем будет только усиливаться. Дело в том, что финансовые учреждения будут старательно стремиться к выполнению поставленной государством задачи – сократить объем неучтенной «серой» массы денежных средств в обороте.
Все это может закончится тем, что большинство россиян предпочтут рассчитываться друг с другом наличными. Напомним, закон «о противодействии легализации преступных доходов и финансированию террористической деятельности» обязывает финансовые учреждения сообщать представителям Росфинмониторинга о любых подозрительных операциях юридических и физических лиц, кроме безналичных расчетов на сумму не более 15 000 рублей.
Усилить фискальный и финансовый контроль за деньгами россиян власти пытаются не впервые, и, по словам экспертов, такие действия могут только усугубить ситуацию на рынке. Так, в позапрошлом месяце Федеральная Налоговая Служба заявила, что в обозримом будущем получит полномочия замораживать счета российских предпринимателей, которые не предоставили отчеты по осуществленным выплатам страховых взносов.
Виталий Тагоров

Похожие записи